ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) Sample Questions:

1. Warum gelten Casinos als anfällig für Geldwäsche?

A) Sie akzeptieren nur staatliche Zahlungen
B) Sie können Bargeld in scheinbar legitime Gewinne umwandeln.
C) Sie beseitigen die Anonymität der Kunden vollständig
D) Sie verbieten die Verwendung von Bargeld.

2. Was ist der Hauptvorteil eines risikobasierten Ansatzes bei der Zuweisung von Compliance-Ressourcen?

A) Es standardisiert Compliance-Prozesse in allen Regionen.
B) Dadurch entfällt die Notwendigkeit regelmäßiger Audits bei Kunden mit geringem Risiko.
C) Es gewährleistet die Konzentration auf Hochrisikobereiche bei gleichzeitiger Aufrechterhaltung der Betriebseffizienz.
D) Es reduziert die Gesamtkosten von Compliance-Programmen.

3. Im Rahmen der gegenseitigen Evaluierungen und anschließenden Folgemaßnahmen der Financial Action Task Force (FATF) zur Beurteilung der Qualität der Anti-Geldwäsche-Kontrollen verschiedener Rechtsräume hat die FATF Folgendes unternommen:

A) führt Vor-Ort-Prüfungen bei Finanzinstituten in Rechtsräumen mit laxen Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche durch, um Mängel zu ermitteln und Verbesserungen zu empfehlen.
B) veröffentlicht Jahresberichte, in denen alle Mitgliedsländer auf der Grundlage ihrer Selbsteinschätzung der Anti-Geldwäsche-Kontrollen bewertet werden.
C) verhängt Wirtschaftssanktionen gegen Gerichtsbarkeiten mit laxen Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche, um sie zu zwingen, ihre Kontrollen zu verstärken.
D) führt einen Peer-Review-Prozess durch, bei dem die Mitgliedsländer die AML-Kontrollen anderer Rechtsräume bewerten und Empfehlungen zur Verbesserung abgeben.

4. Welche der folgenden Funktionen ist eine Kernfunktion einer Financial Intelligence Unit (FIU) gemäß der FATF-Empfehlung 29?

A) Dient als nationales Zentrum für die Erfassung und Analyse verdächtiger Aktivitäten
B) Verfolgung bedeutender Fälle von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, die in die nationale Gerichtsbarkeit fallen
C) Förderung der Forschung und Entwicklung fortschrittlicher technologischer Überwachungsinstrumente für den landesweiten Einsatz
D) Weitergabe von kriminalpolizeilichen Informationen in Echtzeit an den privaten Sektor, die von nationalen Strafverfolgungsbehörden gesammelt wurden

5. Ein Schlüsselfaktor für die Unabhängigkeit einer AML-Prüfung ist, dass der Prüfer …

A) haben noch nie in früheren Einsätzen in den Abteilungen von AMUCFT gearbeitet.
B) über eine ausreichende Ausbildung im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche verfügen, um eine unabhängige Überprüfung durchführen zu können.
C) wurden vor Beginn der Prüfung vom Vorstand geprüft
D) haben keinen Kontakt zum AML/CP T-Compliance-Personal der Organisation.

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